一、單項(xiàng)選擇題:本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。
1.下列有關(guān)中央銀行性質(zhì)的描述，錯(cuò)誤的是（ ）
A.發(fā)行貨幣的銀行
B.銀行的銀行
C.政府的銀行
D.經(jīng)營(yíng)的銀行
2.下列屬于銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施的是（ ）
A.詢問(wèn)銀行工作人員
B.要求銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表
C.要求銀行報(bào)送審計(jì)資料
D.查詢銀行工作人員賬戶
3.我國(guó)商業(yè)銀行是（ ）
A.社會(huì)團(tuán)體
B.壟斷企業(yè)
C.企業(yè)法人
D.合伙企業(yè)
4.下列關(guān)于資本充足率概念的表述，正確的是（ ）
A.銀行資本與銀行資產(chǎn)之比
B.銀行資本與銀行負(fù)債之比
C.銀行資本與經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的銀行資產(chǎn)之比
D.銀行資本與經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的銀行負(fù)債之比
5.下列不屬于設(shè)立信托公司條件的是（ ）
A.有符合《公司法》規(guī)定的公司章程
B.最低限額注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元人民幣
C.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
D.具有健全的組織機(jī)構(gòu)
6.賬戶實(shí)名制的意義不包括（ ）
A.有利于保護(hù)真正存款人利益
B.有利于建立個(gè)人信用
C.有利于國(guó)家稅收管理
D.有利于開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)銀行
7.儲(chǔ)蓄存款的特征是（ ）
A.遵循自愿性和有償性，存款人可以隨時(shí)提取現(xiàn)金
B.遵循自愿性和有償性，存款人需預(yù)約方可提取現(xiàn)金
C.遵循自愿性和開(kāi)放性，存款人可以隨時(shí)提取現(xiàn)金
D.遵循自愿性和開(kāi)放性，存款人需預(yù)約方可提取現(xiàn)金
8.委托他人代取活期存款需要提交的證明文件是（ ）
A.存款人身份證
B.存折
C.取款人身份證
D.委托授權(quán)書(shū)
9.承擔(dān)信用貸款風(fēng)險(xiǎn)的主體是（ ）
A.借款人
B.借款人與金融機(jī)構(gòu)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.保險(xiǎn)公司
10.在我國(guó)，存貸款利率的確定方式是（ ）
A.金融機(jī)構(gòu)自主確定
B.完全市場(chǎng)化
C.借貸雙方自行協(xié)商確定
D.受中央銀行管控
11.王某向銀行貸款10萬(wàn)元，李某為此筆債務(wù)提供擔(dān)保，條件是要求王某將其名下商品房抵押給自己，此種擔(dān)保的擔(dān)保叫做（ ）
A.物的擔(dān)保
B.反擔(dān)保
C.單一擔(dān)保
D.保證
12.法律規(guī)定抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)關(guān)系是（ ）
A.債權(quán)與抵押權(quán)不一定同時(shí)存在
B.債權(quán)消滅，抵押權(quán)也消滅
C.抵押權(quán)消滅，債權(quán)同時(shí)消滅
D.債權(quán)消滅，抵押權(quán)不一定消滅
13.自由外匯在外匯管制國(guó)家的作用不包括（ ）
A.國(guó)際支付手段
B.信用手段
C.國(guó)際儲(chǔ)備手段
D.價(jià)值尺度
14.下列屬于經(jīng)常項(xiàng)目收支的是（ ）
A.勞務(wù)收支
B.直接投資
C.長(zhǎng)期貸款
D.證券投資
15.金融機(jī)構(gòu)有權(quán)確定的利率是（ ）
A.優(yōu)惠貸款率
B.貼現(xiàn)利率
C.罰息利率
D.再貸款利率
16.銀行卡按信譽(yù)等級(jí)來(lái)分，可以分為（ ）
A.單位卡和個(gè)人卡
B.人民幣卡與外幣卡
C.信用卡與借記卡
D.金卡與普通卡
17.個(gè)人申領(lǐng)信用卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供（ ）
A.戶口本
B.資產(chǎn)證明
C.身份證
D.收入證明
18.我國(guó)已發(fā)行的證券衍生品種包括認(rèn)股權(quán)證、認(rèn)沽權(quán)證和（ ）
A.可轉(zhuǎn)換公司債
B.股票期權(quán)
C.指數(shù)期貨
D.國(guó)債期貨
19.證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（ ）
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日
20.我國(guó)證券交易所交易時(shí)間的前市是指（ ）
A.上午8:30～11:00
B.上午9:30～11:30
C.下午13:00～15:00
D.下午13:30～15:30
21.對(duì)上市公司的收購(gòu)?fù)瓿珊螅瑧?yīng)當(dāng)將收購(gòu)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證券交易所的期限是（ ）
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
22.發(fā)行公司債券，累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的（ ）
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
23.私募基金是指（ ）
A.針對(duì)不特定投資人、以非公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立的基金
B.針對(duì)特定投資人、以非公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立的基金
C.針對(duì)不特定投資人、以公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立的基金
D.針對(duì)特定投資人、以公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立的基金
24.集中交易標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約的交易形式叫（ ）
A.期權(quán)交易
B.期貨交易
C.遠(yuǎn)期交易
D.掉期交易
25.下列有關(guān)期貨交易所的描述，錯(cuò)誤的是（ ）
A.可以買(mǎi)賣(mài)期貨合約
B.不以盈利為目的
C.不參與期貨價(jià)格形成
D.一般實(shí)行會(huì)員制
二、名詞解釋題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。
26.自營(yíng)租賃
27.銀團(tuán)貸款
28.固定利率
29.外匯儲(chǔ)備
30.信托型投資基金
三、簡(jiǎn)答題:本大題共4小題，每小題5分，共20分。
31.簡(jiǎn)述有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人存款時(shí)銀行的協(xié)助義務(wù)。
32.簡(jiǎn)述人民幣保護(hù)的主要內(nèi)容。
33.簡(jiǎn)述我國(guó)法律規(guī)定的貨幣政策目標(biāo)的作用。
34.簡(jiǎn)述公司債券的概念和特點(diǎn)。
四、論述題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。
35.試述銀行與客戶的法律關(guān)系中銀行的權(quán)利與義務(wù)。
36.試述我國(guó)外匯管理的職能部門(mén)及其主要職責(zé)。
五、案例分析題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。
37.甲銀行通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到乙金融資產(chǎn)管理公司，擬向其拆借資金。經(jīng)協(xié)商雙方于2014年9月20日私下簽訂了書(shū)面《拆借合同》，合同約定甲向乙拆借資金2000萬(wàn)元，拆借期限為4個(gè)月，用途為彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算的不足。資金到位后，甲銀行經(jīng)丙信托投資公司游說(shuō)，將2000萬(wàn)元資金入股丙公司。
問(wèn)題:
(1)按照法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)間同業(yè)拆借可否私下進(jìn)行?如果不可以，應(yīng)通過(guò)什么平臺(tái)進(jìn)行?(2分)
(2)本案中同業(yè)拆借的期限是否符合法律規(guī)定?如果不符合，最長(zhǎng)期限應(yīng)為多久?(4分)
(3)按照法律規(guī)定，拆入資金的用途有哪些限制性規(guī)定?本案甲銀行的做法有無(wú)違法之處?(4分)
38.2017年1月，甲公司在深圳證交所成功上市，2017年4月證監(jiān)會(huì)查出甲上市公司將募集資金的50％用于償還公司債務(wù)，而未用于招股說(shuō)明書(shū)中承諾的新項(xiàng)目投資，且此重大事項(xiàng)未進(jìn)行披露。進(jìn)一步調(diào)查后，又發(fā)現(xiàn)2016年下半年，在甲公司申請(qǐng)上市期間，其發(fā)行人在提交的股票發(fā)行上市申報(bào)材料中，將2016年虧損7700萬(wàn)元修改為盈利6800萬(wàn)元。
問(wèn)題:
(1)本案發(fā)行人的行為是否屬于虛假陳述?(3分)
(2)虛假陳述應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任有幾種類(lèi)型?(3分)
(3)本案發(fā)行人、上市公司應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任?(4分)
